Imposto de Renda 2025: Evite Erros Comuns na Declaração
A temporada de entrega do Imposto de Renda 2025 já começou e, com ela, surgem as preocupações e a ansiedade de muitos brasileiros em relação à obrigatoriedade de declarar seus rendimentos. A partir deste momento, é essencial estar bem informado sobre os passos corretos a serem seguidos, assim como os erros que podem ser cometidos, levando a complicações no processo. Neste artigo, vamos detalhar os erros mais comuns que os contribuintes cometem na hora de enviar a declaração ao Fisco, servindo de guia para que você possa evitar surpresas desagradáveis, como multas e a tão temida malha fina.
Erros mais comuns na hora de declarar o Imposto de Renda 2025
Na hora de preencher o Imposto de Renda 2025, atenção aos detalhes faz toda a diferença. Vamos discutir os deslizes mais frequentes, para garantir que você esteja preparado e minimize as chances de cometer enganos.
Esquecer de declarar rendimentos tributáveis
Um dos erros mais recorrentes é esquecer de declarar rendimentos tributáveis, como salários, aposentadorias, pró-labore, alugueis e planos PGBL. Todos esses valores precisam ser informados de maneira precisa. O não preenchimento correto pode resultar em quedas na sua restituição, além de possíveis penalidades pela Receita Federal. Sempre confira se todos os seus rendimentos foram devidamente informados, buscando os comprovantes necessários e garantindo que nenhuma fonte de renda tenha sido esquecida.
Deixar de incluir ganhos do cônjuge ou dependentes
Por outro lado, quem opta pela declaração conjunta deve somar os rendimentos de todos os membros da família. Ignorar ou deixar de informar os rendimentos do cônjuge ou dependentes pode causar descompassos na sua declaração. Assim, é fundamental que cada membro da família colabore, trazendo informações claras sobre os ganhos ao longo do ano, evitando qualquer tipo de complicação.
Somar o IR do 13º salário ao dos meses regulares
Outro deslize que pode gerar complicações é a inclusão do imposto sobre o 13º salário como parte do rendimento mensal. O imposto sobre o 13º é calculado de forma separada e precisa ser informado na ficha especial de tributação exclusiva. Informá-lo corretamente pode fazer uma grande diferença no resultado final da sua declaração.
Misturar rendimentos isentos com tributáveis
Misturar rendimentos isentos com tributáveis é uma armadilha que alguns contribuintes caem. É crucial separá-los conforme as orientações que aparecem no informe de rendimentos. Essa informação, se mal declarada, pode levar a um aumento inesperado na base de cálculo do imposto a ser pago, ou até mesmo a ajustes e novas solicitações por parte da Receita Federal.
Classificar prêmios de loteria como tributáveis
Os prêmios de loteria têm tratamento específico na hora de declarar. Eles devem ser classificados como “rendimentos sujeitos à tributação exclusiva” e não misturados com outros rendimentos tributáveis. Essa é uma diferença fundamental que pode influenciar diretamente o cálculo do imposto de renda, garantindo que você esteja sempre dentro das regras estabelecidas.
Deduzir contribuições a planos VGBL
Muitos optam por deduzir contribuições a planos VGBL, mas é importante ressaltar que apenas os aportes feitos em planos PGBL são aceitos na declaração, com um limite de 12% da renda bruta. Portanto, certifique-se de estar ciente desse dado e que está seguindo as regras corretamente, evitando possíveis questionamentos por parte da Receita.
Abater doações fora das regras
As doações também têm regras específicas quando se trata de dedução. Apenas aquelas feitas a fundos aprovados pelos Conselhos da Criança e do Adolescente podem ser abatidas. Incluir doações fora desse escopo pode resultar em problemas que você não quer enfrentar, como a necessidade de refazer a declaração.
Declarar o 13º como rendimento comum
Se você declara o 13º salário como rendimento regular, isso é um erro comum. Ele possui uma ficha específica de tributação exclusiva, e deve ser informado corretamente. Não faça confusões ao preencher sua declaração, pois isso pode gerar desconforto e um acesso mais delineado da sua declaração pelo Fisco.
Não informar lucros com venda de bens
Aqueles que realizaram vendas de bens, como imóveis ou veículos, precisam declarar os lucros. Mesmo que você não tenha obtido lucro satisfatório, é fundamental informar as transações. Essa informação não apenas garante a transparência necessária, mas também previne futuros problemas com a Receita Federal.
Ignorar operações na bolsa de valores
Investidores pra lá de analíticos costumam pensar que operações na bolsa de valores, principalmente se foram no vermelho, podem ser ignoradas. Porém, essa não é uma hipótese viável. Mesmo tendo prejuízo, é necessário que todas as movimentações sejam declaradas, e isso vale tanto para comprar quanto para venda de ações.
Deduzir plano de saúde de dependente não incluído
Em relação aos gastos com plano de saúde, você só pode abater as despesas se o dependente estiver na declaração. Se por acaso você incluir o dependente na declaração e não declarar as despesas de saúde, isso pode complicar as suas informações e gerar confusão nos cálculos.
Esconder bens, dívidas ou direitos acima de R$ 5 mil
Esconder bens, dívidas ou direitos que ultrapassam R$ 5 mil é um grande erro. O patrimônio deve ser declarado sempre que houver valores e montantes relevantes. Essa segmentação ajuda a manter o controle sob a sua situação fiscal sem imprevistos pela frente.
Incluir gastos médicos sem comprovante
Por fim, um dos pontos mais críticos: incluir gastos médicos sem o devido comprovante. Apenas despesas que possuam nota fiscal ou recibo válido podem ser abatidas. Portanto, mantenha seus documentos organizados e sempre faça questão de guardar recibos que podem corroborar suas declarações.
Quem é obrigado a declarar o Imposto de Renda 2025?
Apesar de as regras do Imposto de Renda 2025 sofrerem mudanças, muitos brasileiros ainda precisam declarar. A obrigação se estende a quem recebe rendimentos tributáveis anuais superiores a R$ 30.639,90 ou teve rendimentos isentos acima de R$ 40.000,00. Além disso, aqueles que fizeram transações na Bolsa de Valores ou possuem bens avaliados em mais de R$ 300.000,00 também estão na lista de obrigatoriedades.
Outras situações que requerem a declaração incluem a obtenção de receita bruta superior a R$ 142.798,50 em atividades rurais ou a venda de imóveis residenciais com autorização de imposto para compra de outro imóvel no Brasil. O não cumprimento das obrigações pode resultar em multas, juros, e complicações para a restituição.
Quem não é obrigado a declarar o Imposto de Renda 2025?
Com as novas propostas em discussão para 2025, algumas pessoas poderão ser isentas da declaração e do pagamento do imposto. Caso as novas regras sejam aprovadas, trabalhadores que recebam até R$ 5.000,00 mensais poderão ser dispensados da declaração. Além disso, pessoas com rendimentos anuais abaixo de R$ 30.639,90 permanecem isentas.
Aposentados, pensionistas ou reformados por invalidez com rendimentos dentro do limite de isenção também poderão ser isentos. Indivíduos com doenças graves como câncer, HIV, ou cardiopatia podem apresentar laudo médico e ter mais facilidades. Essas mudanças podem significar um projeto mais simples e menos burocrático, beneficiando milhares de brasileiros.
Quem está isento da declaração do Imposto de Renda 2025?
A isenção do Imposto de Renda se aplica em situações específicas. Os contribuintes que podem ser isentos incluem:
- Aqueles que tiveram renda mensal de até R$ 2.640,00, com o limite atualizado em 2024.
- Pessoas com rendimentos exclusivamente de aposentadoria, pensão ou reforma, desde que o total não ultrapasse o teto de isenção.
- Indivíduos com doenças graves, comprovadas através de laudo médico, como câncer e AIDS.
É importante ficar de olho nas atualizações que a Receita Federal publica sobre a tabela de isenção, pois essas informações podem ser alteradas anualmente.
FAQ
Quais são os principais erros a evitar na declaração do Imposto de Renda?
Os principais erros incluem esquecer de declarar rendimentos tributáveis e misturar rendimentos isentos com tributáveis.
É possível incluir despesas médicas sem comprovante?
Não, apenas despesas com nota fiscal ou recibo válido podem ser abatidas.
Quem é obrigado a declarar o Imposto de Renda 2025?
A declaração é obrigatória para quem recebe rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90 annuai ou isentos acima de R$ 40.000,00.
É permitido deduzir doações feitas a instituições não autorizadas?
Não, apenas doações para fundos aprovados pelos Conselhos da Criança e do Adolescente podem ser deduzidas.
Como justificar rendimentos provenientes de vendas?
Os ganhos com vendas de bens devem ser declarados, mesmo que não haja lucro satisfatório.
Se eu não declaro minhas operações na bolsa, o que acontece?
Ignorar as operações, mesmo com prejuízo, pode acarretar complicações junto à Receita Federal.
Conclusão
A declaração do Imposto de Renda é uma tarefa que requer atenção e organização. Evitar erros comuns como os listados acima pode evitar muita dor de cabeça, além de otimizar a sua restituição ou minimizar o imposto a pagar. Lembre-se de que a informação é a chave para um preenchimento tranquilo. Esteja sempre informado sobre suas obrigações e direitos. Conhecer as regras é o primeiro passo em direção a uma declaração segura e livre de surpresas indesejadas.
Jornalista formada pela UNIP (2009) e formada em Rádio e TV pelo Centro Universitário Monte Serrat – UNIMONTE (2007)
